با وجود گستردگي اهميت و كاربرد شناخت، تحليل و مديريت ريسك در شاخه هاي مختلف دانش ها در جهان علي الخصوص در مديريت بيمه بعنوان يكي از بخش هاي درآمدزا و پوياي عصر حاضر، در ايران كمتر به مبحث مديريت ريسك و مديريت بيمه توجه گرديده است.در واقع مي توان گفت مبحث ريسك بيمه حلقه گمشده در نظام مديريت بيمه در ايران است.علاوه بر اينكه مديريت بيمه در نظام آموزش عالي كشور و سطوح اجرائي در بخش بيمه كشور مورد غفلت قرار گرفته است، ريسك بيمه بعنوان چالش اساسي در عصر حاضر و سطح كشور تا حدود بسيار زيادي مورد اجحاف و فراموشي گرديده است. مؤلف با عنايت به فعاليت چندين ساله اجرائي در بخش بيمه كشور و پژوهش در اين زمينه،با توجه به تجربيات خود سعي نموده است تا در ابتدا با معرفي كلي وضعيت بيمه در كشور و چالش هاي  به بررسي ريسك در بيمه با توجه به مباني مديريت ريسك بپردازد و در آخر با ارائه نمونه پژوهش ميداني كه توسط همكاران شركت خدمات بيمه اي انديشه زرين  از نمونه آماري شعب بيمه ايران در كشور انجام گرفته، به ارائه پيشنهاد و راهكار در خصوص بحث ريسك در بيمه بپردازد. مطالعه اين كتاب براي متخصصان، دانشجويان، حرفه مندان، كارشناسان و مديران و همه فعالان بخش بيمه كشور پيشنهاد مي گردد.

فصل اول:صنعت بيمه در ايران و جهان.. 10

1-تاريخچه بيمه در جهان.. 10

2-تاريخ بيمه در ايران.. 13

2-1-شكل گيري نهاد بيمه در ايران.. 13

2-2-سنديكاي بيمه گران ايران.. 17

3-توسعه نیافتگى بیمه در ایران.. 19

4-مشکلات بازاریابی در صنعت بیمه ایران.. 21

5-1-بازار بیمه ايران در یک نگاه. 22

6-چالش‌های فراروی موسسات بیمه برای ورود به بورس اوراق بهادار. 23

6-1-تغییر ساختار پرتفوی بازار بیمه کشور برای خصوصی‌سازی.. 25

6-2-سهم دولت و بخش خصوصی از پرتفوی بازار بیمه کشور. 25

7-چالش‌های رو در روی بیمه مرکزی ایران.. 26

8-عمده ترین چالش های فراروی بیمه از منظر ديگر. 31

9-راهكارهای برون رفت از چالش های حوزه مالی در صنعت بیمه. 37

9-1-چالش های حوزه مالی.. 38

9-2- راهكارها و پیشنهادها 39

9-2-1- راهكارهای برون رفت از چالش های حوزه مالی مربوط به قوانین و مقررات... 39

9-2-2- راهكارهای برون رفت از چالش های حوزه مالی مربوط به شورای عالی بیمه. 39

9-2-3- راهكارهای برون رفت از چالش های حوزه مالی مربوط به مجمع عمومی.. 40

9-2-4-راهكارهای برون رفت از چالش های حوزه مالی مربوط به هیات مدیره شركت های بیمه. 41

10-بیمه، صنعتی در ايران که فرهنگ ندارد. 42

10-1-علت بى اقبالى صنعت بیمه در ایران.. 43

10-2-فرهنگ سازی بیمه به عهده کیست... 44

11-بررسی مشکلات ناشی از عدم اخذ صحیح پوشش بیمه ای.. 49

4-مسئولیت انتظامی یا حرفه ای.. 54

12-چرا صنعت بیمه در ايران پویا نیست ؟. 55

فصل دوم:مديريت ريسك و بيمه. 59

1-كليات مديريت ريسك و ريسك در بيمه. 60

1-1- مقدمه. 60

1-2-ريسك... 62

2-مديريت ريسك... 63

2-1-تعاريف و ابعاد ريسك... 64

2-2-عناصر اصلی ریسک... 67

2-3-پازاردایم مدیریت ریسک... 68

2-4-سطوح جمعي ريسك... 69

2-5-شكل‌گيري ريسك و مديريت آن به عنوان يك فرآيند.. 70

2-5-1-مشخصه‌هاي ريسك: 72

2-5-2-تصميم‌گيري درباره پذيرش ريسك... 74

2-5-2-1-طرح تصميم‌گيري ترتيبي.. 75

2-5-3-ريسك‌هاي جمعي سطح بالا (دغدغه‌هاي عام). 76

2-6-جايگاه مديريت ريسك... 78

2-6-ا-اهم وظايف مديريت ريسك عبارتند از: 79

2-7-ارزيابي ريسك... 79

2-7-1- شناسايي ريسك... 79

2-7-2- تخمين يا برآورد ريسك... 81

2-7-3-كاهش ريسك... 82

3-7-4-نگهداري ريسك... 82

3-7-5-انتقال ريسك... 82

3-برنامه ريزي بيمه اي.. 83

اهمیت و ضرورت مدیریت ریسک در شرکتهای بیمه. 85

4-مدیریت ریسک در شاخه های بیمه. 87

4-1-شاخصهاي ارزيابي ريسكهاي اموال و اشخاص.... 88

4-1-1-كد ايمن.. 88

4-1-2-كاربرد روش ويليام فاين در آناليز ريسك ( William & Fine Method). 93

5-نقش صنعت بیمه در کاهش ریسک سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار. 96

6-نقش مدیریت ریسک و بیمه در بازار آزاد. 98

فصل سوم:بيمه هاي زندگي در ايران.. 103

1-بیمه های اشخاص.... 104

2-ارزیابی ریسک در بیمه های زندگی.. 107

3-مدیریت ریسک در بیمه های زندگی.. 108

4-خدمات بیمه عمر در کشور. 108

5-تحلیل روند رشد بیمه های عمر در کشور. 110

6-انواع بیمه های عمر و زندگی.. 111

7- ارزیابی عملکرد شرکتهای بیمه در رشته بیمه زندگی.. 113

8-موانع توسعه بیمه های عمر. 114

8-1- ساختارهای سازمانی و مدیریتی.. 114

8-2-عدم اشاعه مطلوب فرهنگ بیمه. 115

8-3- شبکه فروش نا کارآمد.. 115

8-3-1- عرضه مستقیم از طرف شرکت بیمه. 116

8-4-پایین بودن قدرت اقتصادی مردم کشور. 117

8-5- وجود تورم اقتصادی درکشور. 120

8-6- عدم استفاده از تکنولوژی اطلاعات IT. 121

8-7- عدم وجود سیاست ترویجی و تبلیغاتی فراگیر. 122

8-8-اعمال نظارت تعرفه ای توسط بیمه مرکزی.. 123

8-9- عدم استاندارد نمودن خدمات بیمه ای.. 123

8-10-عدم توجه دولت به بیمه های عمر. 124

8-11- عدم استفاده از تجربیات سایر کشورها 124

9- راهکارهای توسعه بیمه های عمر. 124

10- پیشینه تحقیق انجام شده. 127

10-1-پیشینه تحقیقات داخلی.. 127

10-2- پیشینه تحقیقات خارجی.. 131

فصل چهارم:عملكرد مديريت ريسك در بيمه هاي زندگي.. 140

كليات... 149

عوامل اساسي تأثيرگذا ر. 151

1-کنترل حوادث مؤثر بر اهداف بیمه گر(EC) و بهبود عملكرد مديريت ريسك در بيمه هاي زندگي.. 156

2-اولویت بندی حوادث(PE) و بهبود عملكرد مديريت ريسك در بيمه هاي زندگي.. 171

2-1-ضوابط ارزيابي ريسك درمان تكميلي براساس آيين‌نامه 74. 172

2-2-الگوي علمي و فني ارزيابي ريسك... 173

3-سرعت انتقال اطلاعات(DT) و بهبود عملكرد مديريت ريسك در بيمه هاي زندگي.. 176

3-1-بررسی نقش و جایگاه IT و تاثیر آن بر صنعت بیمه کشور. 177

3-2-فناوری و صنعت بیمه. 178

3-3-بروز ریسک های جدید.. 179

4-نظارت بر شيوه مديريت ريسك در بهبود عملكرد مديريت ريسك در بيمه هاي زندگي.. 181

4-1-وﻇﺎﯾﻒ... 181

4-2-ﻧﻈﺎرت ﺑﺮ اﺟﺮای ﻓﺮآﯾﻨﺪ ﻣﺪﯾﺮﯾﺖ رﯾﺴﮏ... 182

4-3-ﮔﺰارش دﻫﯽ.. 183

5-پیشنهاد ها براي بهبود عملكرد مديريت ريسك در بيمه هاي زندگي.. 183

منابع.. 184